리루(Li Lu, 李錄) 히말라야 캐피털 회장 포트폴리오 알려줘

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리루(Li Lu, 李錄) 히말라야 캐피털 회장 포트폴리오 알려줘

리루(Li Lu) 회장이 이끄는 히말라야 캐피털(Himalaya Capital)의 포트폴리오는 매우 집중된 투자 방식을 보여줍니다. 2025년 3분기(9월 30일 기준) 공시된 최신 13F 보고서에 따르면, 전체 포트폴리오의 약 87% 이상을 상위 5개 종목이 차지하고 있습니다.

  1. 주요 보유 종목 (미국 상장 주식 기준)
    총 9개의 종목을 보유 중이며, 상위권은 대형 기술주와 금융주 중심입니다.

순위 종목명 (티커) 포트폴리오 비중 특징
1 알파벳 (GOOGL/GOOG) 약 37.6% 클래스 A와 C 합산 시 가장 큰 비중
2 PDD 홀딩스 (PDD) 약 18.9% 2025년 2분기 신규 편입된 핀둬둬
3 뱅크 오브 아메리카 (BAC) 약 16.7% 장기 보유 중인 핵심 금융주
4 버크셔 해서웨이 (BRK.B) 약 14.0% 찰리 멍거와의 인연이 깊은 종목
5 이스트 웨스트 뱅코프 (EWBC) 약 9.1% 아시아-미국 간 가교 역할을 하는 은행

  1. 기타 보유 종목
    상위 5개 종목 외에 다음과 같은 종목들을 소량(비중 3% 미만) 보유하고 있습니다.

옥시덴탈 페트롤리움 (OXY): 에너지 섹터 비중 (약 2.1%)

애플 (AAPL): 기술주 비중 (약 0.9%)

세이블 오프쇼어 (SOC): 에너지 관련 (약 0.7%)

  1. 포트폴리오의 특징 및 최근 변화
    핀둬둬(PDD)의 공격적 편입: 2025년 상반기에 중국 이커머스 기업인 PDD 홀딩스를 포트폴리오 2위 비중으로 신규 매수하며 강력한 베팅을 했습니다.

극도의 집중 투자: 수십 개 종목에 분산하기보다, 확신이 있는 10개 미만의 ‘퀄리티 기업’에 자산의 대부분을 싣는 리루의 가치 투자 철학이 잘 나타납니다.

홍콩/중국 시장: 미국 SEC 공시(13F)에는 나타나지 않지만, 별도 보고서를 통해 중국우편저축은행(1658.HK) 등 홍콩 상장 주식도 상당수 보유하고 있는 것으로 알려져 있습니다.

리루 회장의 투자 방식은 찰리 멍거의 가르침대로 “좋은 기업을 헐값에 사서 아주 오래 보유하는 것”에 충실합니다.

혹시 리루 회장이 신규로 편입한 PDD 홀딩스의 매수 배경이나 홍콩 포트폴리오에 대해 더 자세히 알고 싶으신가요?

리루(Li Lu, 李錄) 히말라야 캐피털 회장

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리루(Li Lu, 李錄) 히말라야 캐피털 회장입니다.

그는 가치 투자 업계에서 매우 상징적인 인물로, 찰리 멍거와 워런 버핏의 삶에 깊숙이 관여한 인물입니다. 관련 내용을 정리해 드릴게요.

  1. 찰리 멍거와의 특별한 인연
    2004년의 러브콜: 2003년 추수감사절 무렵, 리루는 지인의 소개로 찰리 멍거를 처음 만났습니다. 멍거는 리루의 투자 철학과 정직함에 반해 2004년 그에게 자신의 개인 자금을 맡기며 파트너십을 맺었습니다. 이는 멍거가 평생 외부인에게 돈을 맡긴 유일한 사례로 유명합니다.

중국의 워런 버핏: 멍거는 그를 두고 “중국의 워런 버핏”이라 칭송했으며, 한때 버크셔 해서웨이의 최고투자책임자(CIO) 후보로도 강력하게 거론되었습니다.

  1. 리루의 업적과 버크셔에 끼친 영향
    BYD 투자 제안: 버크셔 해서웨이가 중국의 전기차 업체인 BYD에 투자해 수십 배의 수익을 거둔 것은 리루의 강력한 추천 덕분이었습니다. 이는 버크셔가 기술주와 아시아 시장으로 눈을 돌리게 된 결정적인 계기 중 하나였습니다.

역동적인 과거: 그는 1989년 중국 천안문 사태 당시 학생 지도부 중 한 명이었으며, 이후 미국으로 건너와 컬럼비아 대학교에서 경제학, 법학, 경영학(MBA) 학위를 동시에 따낸 수재이기도 합니다.

  1. 왜 ‘후보’로 불리는가?
    찰리 멍거는 생전에 리루가 버크셔의 자산을 관리할 적임자라고 믿었지만, 리루 본인이 자신의 펀드(히말라야 캐피털) 운영에 집중하기 위해 버크셔의 공식적인 직함을 맡는 것을 고사한 것으로 알려져 있습니다. 그럼에도 여전히 버크셔의 정신적 동반자이자 핵심 자문 역할을 해왔습니다.

리루는 찰리 멍거의 유작 격인 책 『가난한 찰리의 연보(Poor Charlie’s Almanack)』의 중국어판 서문을 쓰기도 했을 만큼 멍거가 가장 신뢰했던 인물입니다.

혹시 리루가 추천했던 BYD 투자 스토리나 그의 투자 철학에 대해 더 궁금한 점이 있으신가요?

1채널 USB 블랙박스

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1채널 USB 블랙박스는 시거잭이나 USB 포트 전원을 사용하여 자가 설치가 간편한 소형 기기로, 주로 오토바이, 자전거, 혹은 보조 블랙박스로 활용됩니다. FHD(1080p) 또는 HD 화질을 제공하며, 작고 가벼운 크기로 설치 부담이 적고 가격이 경제적인 것이 장점입니다. 

주요 특징 및 활용

  • 설치 편의성: 상시 전원 연결 없이 USB 케이블로 전원을 공급받아 DIY 설치가 용이함.
  • 용도: 오토바이 헬멧, 자전거, 혹은 차량 내 실내외 모니터링용.
  • 구성: 주로 전방 카메라 1개로 구성되며, 초소형 제품이 많음.
  • 기능: 일부 제품은 G센서(충격 감지) 및 Wi-Fi 연동 기능을 지원. 

추천 제품군

구매 시 화질(HD/FHD), 메모리 카드 포함 여부, 배터리 내장 여부를 확인하는 것이 좋습니다.

필리핀 현지 증권사 이용 (난이도 높음)

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3. 필리핀 현지 증권사 이용 (난이도 높음)

필리핀 전 종목을 실시간으로 거래하고 싶다면 현지 온라인 증권사를 이용해야 합니다.

  • COL Financial: 필리핀에서 가장 큰 온라인 증권사입니다. 한국에서도 온라인으로 계좌 개설 신청이 가능하지만, 필리핀 현지 은행 계좌(메트로은행 등)와 연동해야 하고 영문 서류 작업이 매우 복잡합니다. COL Financial 홈페이지

삼성증권 미국 배당 성장 ETF 수익률

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삼성증권 미국 배당 성장 ETF 수익률

2026년 1월 현재, 삼성증권(mPOP)을 통해 가입할 수 있는 대표적인 

미국 배당 성장 ETF들의 최근 수익률 흐름과 특징을 정리해 드립니다.

삼성증권 계좌 내에서 ‘개인연금’이나 ‘ISA’로 투자 가능한 이 상품들은 국내 증시에 상장된 한국판 미국 배당 ETF입니다.

1. 대표 종목별 수익률 추이 (2026년 1월 기준 예상치 포함)

종목명 (국내 상장)추종 지수 (미국 원형)최근 1년 수익률 (누적)특징
TIGER 미국배당다우존스Dow Jones US Dividend 100 (SCHD)약 12~15%가장 인기 있는 배당 성장주. 주가 상승과 배당금 증가가 안정적임.
SOL 미국배당다우존스Dow Jones US Dividend 100 (SCHD)약 12~14%국내 최초 월배당 도입. 현금 흐름 창출에 최적화됨.
ACE 미국배당다우존스Dow Jones US Dividend 100 (SCHD)약 13~15%타 종목 대비 낮은 보수(수수료)가 장점.
KODEX 미국S&P500배당귀족S&P 500 Dividend Aristocrats약 10~12%25년 이상 배당을 늘린 초우량 기업만 선별하여 방어력이 높음.

2. 수익률 확인 시 주의할 점 (40대 투자자 조언)

  • 배당 재투자 포함 여부: 위 수익률은 주가 상승분과 지급된 배당금(분배금)을 합산한 ‘총수익률(Total Return)’ 기준입니다. 연금 계좌에서 배당을 빼서 쓰지 않고 재투자했다면 더 높은 복리 효과를 얻었을 것입니다.
  • 환율의 영향: 위 종목들은 대부분 ‘환노출(H)’ 상품이 아닙니다. 따라서 미국 주가 자체는 올랐어도 2026년 들어 원/달러 환율이 하락(원화 강세)했다면, 원화로 표시되는 국내 상장 ETF 수익률은 미국 원본(SCHD 등)보다 낮게 나타날 수 있습니다.
  • 과거 성과와 미래: 2024~2025년의 강세장에 비해 2026년은 경기 둔화 우려로 수익률 변동성이 커진 상태입니다. 하지만 배당 성장 ETF는 주가 폭락기에도 배당이라는 하방 지지선이 있어 일반 지수(S&P500)보다 안정적인 모습을 보이는 것이 특징입니다.

3. 실시간 수익률 확인 방법

정확한 오늘 자 수익률은 삼성증권 앱에서 직접 확인하시는 것이 가장 정확합니다.

  1. 삼성증권 mPOP 접속
  2. ‘국내주식/ETF’ 메뉴 선택
  3. 종목명(예: TIGER 미국배당다우존스) 검색
  4. ‘차트’ 또는 ‘기업정보’ 탭에서 기간별(3개월, 6개월, 1년) 수익률 확인

전략 제안: 40대에게 중요한 것은 단기 1년 수익률보다 ‘배당금의 성장’입니다. 2026년 시장 변동성이 크더라도 매달 일정액을 적립식으로 매수하여 배당금 규모를 키우는 데 집중하시기 바랍니다. 삼성증권 연금 가이드에서 상세한 절세 시뮬레이션도 가능합니다.

삼성증권 개인연금 상품 알려줘

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삼성증권 개인연금 상품 알려줘

2026년 현재 삼성증권에서 개인연금(연금저축계좌)을 통해 가입할 수 있는 상품은 크게 세 가지 유형으로 나뉩니다. 40대이시고 미국 주식 배당 투자와 절세에 관심이 많으시므로, 이에 맞춰 추천 상품을 정리해 드립니다.

1. 미국 배당 성장 ETF (가장 추천)

삼성증권 계좌 내에서 국내에 상장된 미국 관련 ETF를 매수하는 방식입니다. 배당금이 자동으로 계좌에 쌓이며, 연금 수령 시점까지 과세가 이연됩니다.

  • TIGER 미국배당다우존스: 미국의 대표적 배당 성장 ETF인 SCHD의 한국판입니다. 장기적으로 배당금과 주가 상승을 동시에 노릴 수 있어 40대에게 가장 인기가 많습니다.
  • KODEX 미국S&P500 / 미국나스닥100: 미국 시장 전체에 투자하며 안정적인 성장을 추구합니다.
  • 전략: 매달 일정 금액을 적립식으로 매수하여 ‘코스트 에버리징(평균 매수 단가 하락)’ 효과를 누리세요.

2. 삼성증권 ‘타겟데이트펀드(TDF)’

가입자의 은퇴 시점(예: 2040년, 2045년)에 맞춰 자산 비중을 알아서 조절해주는 상품입니다.

  • 특징: 젊을 때는 주식 비중을 높여 수익을 추구하고, 은퇴가 가까워질수록 채권 비중을 높여 자산을 보호합니다.
  • 추천: 직접 종목을 고르는 게 번거롭거나 기억력 관리 차원에서 ‘알아서 해주는 공부’를 원하신다면 ‘삼성 ETF 데이터연금 TDF’ 시리즈를 고려해 보세요.

3. 삼성증권 연금저축 전용 펀드

ETF 외에도 전문가가 운용하는 다양한 테마 펀드에 가입할 수 있습니다.

  • 글로벌 배당주 펀드: 전 세계 배당 우량주에 분산 투자합니다.
  • 채권형 펀드: 시장 변동성이 클 때 자산을 안전하게 방어하는 용도로 포트폴리오의 20~30% 정도 섞어주는 것이 좋습니다.

삼성증권 개인연금 활용 팁 (2026년 기준)

  1. 다이렉트 개인연금: 삼성증권 mPOP 앱에서 ‘다이렉트 연금저축’으로 가입하면 운용 관리 수수료 등을 절감할 수 있는 혜택이 있는지 확인하세요.
  2. 모바일 자산관리: 삼성증권 앱 내 ‘연금관리’ 메뉴에서 본인의 연금 예상 수령액과 세액공제 현황을 실시간으로 확인할 수 있습니다. 40대에는 이 수치를 자주 확인하며 동기부여를 하는 것이 중요합니다.
  3. 연말정산 세액공제: 연간 600만 원(IRP 포함 시 900만 원) 한도로 최대 16.5%까지 세금을 돌려받을 수 있으니, 스케줄러에 12월 납입 마감일을 꼭 기록해 두세요.